Hauries de saber que has de reequilibrar la teva cartera al menys anualment per assegurar-te que la assignació d’actius es manté dintre la línia acordada.
Per exemple, si la teva situació personal ha canviat o les condicions dels mercats s’han alterat hauries de revisar la teva cartera.
Si no revises ni ajustes la teva cartera a la llum de les circumstàncies canviants, t’arrisques a no aconseguir els teus objectius d’inversió.
Durant la revisió, podries decidir reequilibrar la teva cartera, es a dir, canviar la proporció dels actius que tens. Això significa que has de vendre algunes inversions i comprar altres.
Quan reequilibres la cartera, necessites pensar cuitosament sobre els costos i els impostos.
En molts casos, com per exemple comprar accions o bons, incorres amb costos d’intermediació i amb alguns fons podries haver de pagar una comissió de subscripció i una de reemborsament. Pot ser també hagis de pagar per guanys de capital.
Article relacionat: 4 comissions a tenir en compte alhora d’invertir en fons d’inversió.
El teu assessor financer pot treballar amb tu per determinar la millor manera de reequilibrar la teva cartera.
Si necessites fer canvis, pots fer-ho de tres maneres:
1 Reinvertir
Dirigir els guanys o els dividends de l’actiu que excedeixen el seu objectiu a altres que no cobreixen els objectius marcats.
2 Afegir
Afegir diners a l’actiu que ha caigut per sota del seu percentatge objectiu.
3 Transferir
Moure fons entre classes d’actius. Vol dir desplaçar des de l’actiu que excedeix el seu objectiu de assignació cap a altres inversions
Recorda que invertir de manera exitosa és conèixer que vols, entendre el teu període de temps per invertir i la teva actitud al risc, i llavors fer un pla que t’ajudi a aconseguir els teus objectius.
Hauries de revisar el teu pla regularment i reequilibrar la teva cartera d’inversió quan sigui necessari.
Finalment, mai perdis de vista els costos. El poder de l’interès compost significa que podries acabar amb molt més diners sobre un període més llarg de temps. Parla amb el teu assessor sobre això.
I tu cada quan reequilibres la teva cartera d’inversió? Comenta aquí sota.
Si t’ha agradat comparteix a les xarxes socials i fes like a la meva pàgina de facebook.