Les empreses de serveis d’inversió, ESI, són les úniques que tenen la facultat per prestar serveis d’inversió a Espanya, per tant si vols invertir hauràs d’escollir-ne alguna per necessitat.
Anàlisi de la necessitat que tenim
Primer hem de tenir clar que és el que necessitem sobre els diferents tipus de servei d’inversió.
Article relacionat: [4 tipus de serveis d’inversió que pots necessitar]
Depenent del que necessitem acudirem a una ESI o una altra.
No és el mateix buscar assessorament, comprar un fons d’inversió, buscar que ens gestionen una cartera, o si volem un assessorament global del patrimoni i de previsió de tota la família.
Quines societats són
Són empreses que estan registrades a la CNMV com a tal, i per tant, sota una estricta regulació per protegir a l’inversor.
Depenent del tipus de societat poden oferir una serie de serveis diferents.
Exemples
Com a mode d’exemple sense ser cap voluntat de recomanació trobem Tressis, o Trea, en cas de fons inversió independents i assessorament a la família i global.
Inversis en cas de voler escollir nosaltres els fons de entre moltes gestores diferents.
A part de les entitats bancaries que tots coneixem també tens un banc especialitzat només en inversió com Renta4.
O si ens t’agrada la filosofia d’inversió d’algun gestor en particular podem anar directament a la seva gestora. Un exemple seria el famós Sr. Parames en la gestió en valor i la seva gestora de fons d’inversió Cobas.
Si tenim prou capital per voler establir el nostre propi vehicle d’inversió i diferir el pagament d’impostos via una SICAV, segurament ens ajudaran a Gesiuris, entre altres llocs.
En el cas que el que vulguem es invertir des de casa directament en accions a unes comissions immillorables amb una plataforma professional podem escollir per exemple InteractiveBrokers.
Diferencia clau
Per a mi la diferencia clau és la independència. Estar clar que una societat de valors propietat d’una entitat de crèdit tindrà poc d’independent.
Independència vol dir que el comercialitzador no obté retrocessions del gestor per vendre el producte i també perquè no té interessos ocults.
Recomanació
Si entens que invertir és clau, entendràs que la decisió més important que faràs a la teva vida serà escollir quina és la teva empresa de serveis d’inversió.
Anar a la entitat de crèdit on tenim un compte obert és molt fàcil, però hem de saber diferenciar el món de la inversió, del de la banca comercial.
De veritat que val la pena perdre el temps buscant especialistes independents en el que necessites, molts cops no serà al costat de casa, però tenir algú de confiança professional que t’acompanyi tota la vida d’acord a les teves necessitats no té preu.
I tu, quin tipus d’ESI utilitzes? Deixa el teu comentari.