Per a mesurar tota inversió necessites calcular el seu rendiment, la relació entre el benefici obtingut i la quantitat de diners invertits per aconseguir-lo.
Mesura el que guanyes
Com a inversor el teu objectiu és guanyar diners de les teves inversions.
Ja saps que hi ha tres formes d’obtenir beneficis d’una inversió: via interessos, via dividends, i via guanys de capital.
En l’article [Tres processos clau per fer-se ric] dèiem en el tercer procés que és clau saber invertir i que hem de procurar treure un mínim del 10% de les nostres inversions cada any. Però com mesurem aquest 10%?
La forma correcta de mesurar el que guanyes o perds és utilitzant la fórmula de la rendibilitat. Aquest ens dona la relació existent entre els beneficis de la inversió i els recursos que hem utilitzat per obtenir-los.
Mesurar el rendiment d’una inversió
Maneres molt freqüents de mesurar el rendiment d’una inversió són el rendiment acumulat, la d’un període determinat, i el rendiment mig obtingut durant un període de temps.
Si mires a la pàgina on hi ha els [resultats] d’una de les meves estratègies d’inversió, veuràs que pots trobar el rendiment acumulat, el rendiment de cada any (al quadre rendiments mensuals) i també el rendiment mitjà anual (TACC) a diferents períodes anuals, concretament 3, 5, 10 i des d’inici.
Rendiment acumulat d’una inversió
El rendiment acumulat serveix per veure com evoluciona el rendiment d’una inversió des del principi, o des d’una data en concret. El que fas és sempre comparar amb la inversió inicial.
Inversió inicial menys inversió final dividit per inversió final i ja tens el rendiment acumulat.
Rendiment anualitzat (TACC o CAGR amb anglès)
Per calcular el rendiment anualitzat d’un període determinat, primer dividim la quantitat final entre la inicial, després elevem el resultat a la quantitat resultant de dividir 1 entre el nombre d’anys total que hem tingut la inversió, i al resultat li restem 1.
Al final clar estar, tant en la TACC com en l’acumulat has de multiplicar per 100 per obtenir el percentatge.
La TACC és molt important
La Taxa Anual Creixement Compost TACC és molt important perquè ens ajuda a saber si la mitjana de la inversió ha estat per sobre o sota del que busquem.
No has d’oblidar que és un terme mitjà d’anys anteriors, i que per tant no és una veritat absoluta.
Poques inversions creixen a ritme constant, però si tenim els resultats d’una inversio realitzada durant un llarg període de temps amb un TACC per sobre els nostres objectius, és una indicació de possible inversió.
Però recorda que per saber si la inversió és bona per tu, sempre que has de combinar-lo amb d’altres indicadors que integrin variables importants per al teu cas concret.
I tu, tens en compte la TACC a l’hora de mesurar una inversió? Comenta aquí sota.
Si t’ha agradat comparteix a les xarxes socials i fes like a la meva pàgina de facebook.